بازار تبادل ارزهای رایج کشورها یا فارکسForex ، در 24 ساعت شبانه‌روز و پنج روز هفته باز است و شامل معاملات غیرمتمرکز و خارج از بورس (OTC) است. بازار فارکس Forex با حجم معاملات روزانه حدود 6.6 تریلیون دلار، بزرگ‌ترین بازار معاملات در جهان است. این بازار شامل مؤسسات مالی، بانک‌ها، مشاغل و سرمایه‌گذاران خرد است که همگی ارزهای ملی را برای کسب سود مبادله می‌کنند.
فارکس Forex یا معاملهٔ ارزهای دیجیتال، کدام سودآورتر و بهتر است؟
بازار فارکس Forex از زمان ایجاد استاندارد طلا در قرن نوزدهم و متعاقب آن استقرار دلار ایالات‌متحده به‌عنوان ارز ذخیره جهانی در قرن 20 ظهور کرد. هرچند دهه 1970 بود که افزایش سرمایه‌گذاری شرکت‌ها و سرمایه‌های خرد باعث ایجاد نوع سیستمی شد که امروزه شاهد آن هستیم. سرانجام، ظهور اینترنت در دهه 90، فارکس را بیش از هر زمان دیگر قابل‌دسترس و خودکار کرده است، این همان چیزی است که باعث شده این بازار به‌اندازه کنونی شکوفا شود.
بازار فارکس Forex چگونه است؟
برخلاف سهام که بیشتر در بورس خریدوفروش می‌شود، بیشتر بازار فارکس Forex فرابورس (OTC) است. این بدان معناست که معامله گران بدون هیچ‌گونه اختیارات حاکمیتی که ضامن معاملات باشد، مذاکره می‌کنند. در صورتی که به توافق برسند، معاملات بین طرفین مستقیماً یا از طریق کارگزار (واسطه‌ای که از طرف مشتری معاملات را تسهیل می‌کند)، انجام می‌شود. این بازار 24 ساعت شبانه‌روز، دوشنبه تا جمعه فعالیت می‌کند، اگرچه هرروز چهار “جلسه” اصلی وجود دارد که بر اساس ساعت کاری مناطق مختلف جهانی باهم همپوشانی دارند.
فارکس Forex به‌عنوان بازاری شناخته می‌شود که می‌تواند سریع حرکت کند و نسبتاً بی‌ثبات باشد، این دقیقاً همان چیزی است که در چند دهه گذشته معامله گران را به خود جلب کرده است. فقط این نوسان است که فرصت‌های زیادی برای کسب درآمد فراهم می‌کند. غالباً، این نوسانات از اخبار سیاسی و اقتصادی ناشی می‌شود، زیرا قدرت اقتصادی هر کشور و همچنین روابط بین المللی آن بر ارزش پول آن در برابر دیگر ارزهای ملی تأثیر مستقیم می‌گذارد. به همین دلیل، معامله‌گران فارکس نه‌تنها به نمودارها بلکه به مواردی مانند تقویم اقتصادی، گزارش‌های تولید ناخالص داخلی و به‌روزرسانی در مورد هرگونه درگیری در صحنه جهانی توجه زیادی می‌کنند.
بازار ارزهای دیجیتال چگونه است؟
بازار ارزهای دیجیتال فوق‌العاده جوان است – حدود 13 سال سن – و منحصراً با دارایی‌های دیجیتال سروکار دارد. این بازار 24 ساعته و هفت روز در هفته کار می‌کند و بیشتر حجم معاملات از طریق صرافی‌ها انجام می‌شود.
معاملات ارزهای رمزنگاری‌شده در سال 2009 با بیت کوین (BTC) آغاز شد، اگرچه چند سال طول کشید تا اولین صرافی‌ها شروع به کار کنند. بااین‌حال، به‌محض باز شدن آن‌ها و با ظهور بسیاری از آلتکوین های مختلف، یک اکوسیستم گسترده از تجارت دارایی‌های دیجیتال به‌سرعت شکوفا شد. امروز حجم بازار روزانه حدود 2.6 تریلیون دلار است که بیشتر آن از طریق صرافی‌ها صورت می‌گیرد. این صرافی‌ها 24 ساعته، 7 روز هفته و 365 روز سال باز هستند، بااین‌حال، مقررات تجارت در بسیاری از این سیستم‌عامل‌ها به دلیل داشتن قوانین و نگرش‌های مختلف در مورد ارز رمزنگاری‌شده، ممکن است بسیار متفاوت باشد.
این بازارها بسیار بی‌ثبات و قابل دست‌کاری شناخته‌شده‌اند. بااین‌حال، تقریباً مانند فارکس Forex ، نوسانات این ارزها از نظر برخی معامله گران مزیت آن‌ها محسوب می‌شود. اگرچه قطعاً تحت تأثیر اخبار هستند و امکان کلاه‌برداری در آن‌ها وجود دارد، اما به‌طورکلی، بازارهای ارزهای رمزپایه کمتر تحت تأثیر رویدادهای جهانی یا بازارهای مالی سنتی قرار می‌گیرند. معامله‌گران کمتر سرفصل‌های اخبار جهانی را رصد می‌کنند و توجه بیشتری به نمودارها و تجزیه‌وتحلیل فنی (تکنیکال) دارند.
چه شباهت‌هایی بین فارکس Forex بابازار ارزهای دیجیتال وجود دارد؟
شباهت‌های زیادی بین فارکس Forex و بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد، ازجمله اینکه در هر دو بازار معامله گران ارزهای مختلف را مبادله می‌کنند، سریع و بی‌ثبات هستند و هر دو برای فعالیت به فناوری ارتباطات مدرن یعنی اینترنت اتکا دارند.شاید اساسی‌ترین مقایسه‌ای که بین این بازارها انجام‌شده این واقعیت باشد که هر دو بر اساس معاملهٔ ارزی با ارزهای دیگر فعالیت می‌کنند درست متضاد بازارهای سنتی که پول را در برابر کالا یا سهام معامله می‌کنند. البته در حال حاضر بسیاری از فعالان بازارهای مالی، دارایی‌های دیجیتال را با عنوان “ارز” قبول نکرده‌اند، اما بیت کوین و دیگر آلتکوین ها به دنبال آن هستند تا به این عنوان شناخته شوند و مورداستفاده قرار گیرند درنتیجه، هر دو بازار متشکل از بازیگران مختلفی از افراد گرفته تا مؤسسات مالی عظیم هستند که به‌طور منظم معامله می‌کنند تا از نوسانات قیمت‌ها سود کسب کنند.یکی دیگر از مهم‌ترین ارتباطات بین بازار فارکس Forex و ارزهای دیجیتال ، نقشی است که رایانه‌ها و فناوری اینترنت در ایجاد آن‌ها ایفا می‌کنند. درحالی‌که فارکس بسیار قبل از عصر فناوری اطلاعات شروع به کار کرده است، اما بر هیچ‌کس پوشیده نیست که درنتیجه پیشرفت رایانه‌ها و دنیای اینترنت به جایگاه امروزه خود رسیده است. این پیشرفت فنّاوری و اینترنت در ارزهای دیجیتال بسیار مهم‌تر است، زیرا این ارزها فقط در حوزه دیجیتال وجود دارند و درواقع بدون شبکه‌های رایانه‌ای و اینترنت به‌هیچ‌وجه قابل معامله نیستند.
تفاوت‌های فارکس و ارز دیجیتال
علی‌رغم شباهت‌های فراوان، تفاوت‌های اساسی بین این بازارها همچنان پابرجاست. یکی از بزرگ‌ترین آن‌ها ماهیت تجارت فرابورس در مقابل استفاده از صرافی‌ها است، همچنین نحوه واکنش این بازارها به اتفاقات اقتصاد جهانی متفاوت است.
تفاوت اصلی فارکس Forex با ارزهای دیجیتالی در ماهیت صرافی‌ها در مقابل معاملات خارج از بورس است. معاملات فرابورس نقدینگی جهانی را ارائه می‌دهند و معاملات اغلب باید توسط یک کارگزار انجام شود، همان‌طور که قبلاً ذکر شد. باید به حسابی متصل بود که دسترسی مستقیم به بازار را داشته باشد و این‌گونه حساب‌ها بسیار قانون‌گذاری شده و تحت نظارت هستند. مراجعه به یک کارگزار برای بسیاری از سرمایه‌گذاران و معامله گران ساده‌تر است، اما کارگزار به‌تنهایی نمی‌تواند معاملهٔ شما را تکمیل کند و تکمیل معامله به بسیاری از متغیرها مانند مؤسسات واقعی درگیر، جفت معاملاتی که انتخاب می‌کنید و شرایط فعلی بازار بستگی خواهد داشت.
ارز رمزنگاری‌شده معمولاً در صرافی‌ها معامله می‌شود. یک صرافی، دقیقاً مانند یک کارگزار، به‌عنوان یک واسطه عمل می‌کند و معاملات شما را تکمیل می‌کند؛ اما برخلاف کارگزاران، صرافی به‌عنوان متصدی واحد در خریدوفروش عمل می‌کند و معمولاً دارای نرخ ثابت (یا ساختار نرخ) است که همیشه در معاملات اعمال می‌شود. هیچ مذاکره‌ای وجود ندارد. فقط شرایط صرافی وجود دارد؛ بنابراین، این می‌تواند روند کار را به طریقی برای کاربران ساده کند، اما به این معنی است که فعالیت کاربر زیر نظر یک مرجع مرکزی قرار خواهد گرفت.
ارزهای جهانی نیز همانند ارزهای دیجیتال نیستند
واقعیتی که طرفداران هر دو طرف معمولاً سریع به آن اشاره می‌کنند. ارزهای سنتی (فیات) را می‌توان به یک دارایی، یا اصلاً ارزهای دیگر مرتبط دانست که توسط دولت‌ها و بانک‌های مرکزی قانون‌گذاری و نظارت می‌شوند. سیستم‌های موجود در جهان که تعاملات این ارزها را تعریف می‌کنند قدیمی و کاملاً ثابت هستند. ارزش یک ارز جهانی همیشه به چیزهایی وابسته خواهد بود: کشور صادرکنندهٔ ارز چه کالاهایی تولید می‌کند و یا ملتش در برابر سایر بازیگران جهانی چگونه عمل می‌کنند.
اما ارزهای رمزنگاری‌شده خیلی کمتر از دولت‌ها تأثیر می‌گیرند. هیچ‌یک از آن‌ها سنی بیش از 2 دهه ندارند و به یک ملت یا بانک خاص وابسته نیستند. درحالی‌که می‌توان یعضی از آن‌ها را به دارایی‌های دیگر متصل کرد، اکثر آن‌ها این‌گونه نیستند و برای به دست آوردن ارزش به ترکیبی از سودمندی خود و ایمان سرمایه‌گذارانشان اعتماد می‌کنند. سودمندی ذاتی یک دارایی دیجیتال می‌تواند به‌شدت متفاوت باشد و بازار نسبتاً رقابتی است، اغلب پروژه‌های متعددی برای تحقق بخش‌های مشابه رقابت می‌کنند. در همین حال، تقریباً هیچ‌یک از آن‌ها به‌خوبی قانون‌گذاری نشده‌اند و آینده چگونگی اجرای قانون توسط آن‌ها در بهترین حالت نامشخص است. البته با روند رو به رشد پذیرش این نوع ارزها در بین توده‌های مردم و سرمایه‌گذاران بزرگ، بسیاری از کارشناسان پیش‌بینی می‌کنند که ارزهای فیات به‌طور بالقوه می‌توانند سقوط کنند. بااین‌حال، ارزهای فیات به‌طور متوسط سرمایه‌گذاری‌های بسیار واقعی‌تری نسبت به اکثر ارزهای رمزپایه موجود هستند.
کدام‌یک برای شما مناسب است؟
البته، این سؤالی است که همه معامله گران باید از خود بپرسند، اما جواب این سؤال به این بستگی دارد که کدام نوع محیط تجارت برای شما بهتر به نظر می‌رسد. تجارت فارکس Forex می‌تواند ثبات داخلی و همچنین بازاری با ریشه‌های عمیق‌تر، زیرساخت‌های بیشتر و قوانین روشن را ارائه دهد. بااین‌حال، ممکن است فضای رشد در این بازار به اندازه‌ی بازار ارز رمزنگاری‌شده نباشد. اگر می‌خواهید کارگزار خود را پیدا کنید، می توانید FX-List که یک لیست جامع از کارگزاران سراسر جهان است را بررسی کنید. همچنین توجه داشته باشید که بسیاری از کارگزاران FX اکنون گزینه‌های ارز رمزنگاری‌شده را نیز ارائه می‌دهند، اگرچه بدیهی است شرایط این معاملات نسبت به معامله در صرافی‌ها متفاوت خواهد بود.
معاملات ارزهای رمزپایه مطمئناً بیشتر یک بازار “غرب وحشی” است و خطرات آن نیز بیشتر است، اما احتمال سودهای عظیم وجود دارد که بعید است با سرمایه‌گذاری در ارزهای سنتی به دست آید. اگر این نوسانات به نظرتان بهتر می‌رسد، ثبت نام در یکی از صرافی‌های بزرگ و معتبر احتمالاً قدم اول شماست. شرکت‌هایی مانند کوین‌بیس Coinbase))، بایننس (Binance) و جمینی (Gemini) همگی دسترسی ساده به مبتدیان و همچنین ابزارهای پیشرفته‌تری را در اختیار معامله‌گران حرفه‌ای قرار می‌دهند که در صورت تمایل می‌توانید معاملات خود را به سطح بالاتری برسانید.
نتیجه
از هر راهی که بروید و یا حتی اگر بخواهید در فارکس Forex یا بازارارزهای دیجیتال فعالیت کنید، کلید اصلی موفقیت همیشه آموزش خواهد بود. مطالعه کردن به شما کمک می‌کند تا بهترین تصمیمات تجاری را بگیرید و امیدوارم با کسب تجربه و دنبال کردن اخبار از نوسانات منفی هر دو بازار جلوتر باشید. با استفاده از این راهنما، اکنون باید آماده باشید که اولین قدم خود را در هر یک از این مسیرهای مالی با اطلاعات کافی برای یافتن نوع تجارت موردنظرتان بردارید.
محمدرضا جلالیه - صبح ملت نیوز